Zásady AML

Tato politika proti praní peněz (AML – Anti-Money Laundering) stanovuje postupy a opatření, která Fairspin Casino zavádí pro prevenci využívání své platformy k praní peněz, financování terorismu a dalším finančním trestným činům. Politika se vztahuje na všechny hráče, partnery a zaměstnance a je v souladu s mezinárodními standardy a právními předpisy jurisdikce, v níž operujeme. Fairspin Casino je licencován Curaçao eGaming pod číslem B2C-XKZDE8FR-1668JAZ a zavazuje se dodržovat všechny příslušné právní požadavky.

Naše AML politika vychází z doporučení Skupiny pro finanční akce (FATF) a z příslušných mezinárodních standardů pro boj proti praní peněz a financování terorismu. Jako operátor licencovaný v Curaçao dodržujeme místní právní předpisy a zároveň aplikujeme nejpřísnější globální standardy. Tato politika se vztahuje na všechny transakce, ať už jsou realizovány tradičními platebními metodami (Visa, Mastercard, bankovní převody) nebo kryptoměnami (Bitcoin, Ethereum, USDT, USDC, Litecoin, Ripple).

Při registraci na platformě Fairspin Casino musí každý hráč projít základním ověřením totožnosti (Customer Due Diligence – CDD). Vyžadujeme ověření pomocí platného státem vydaného dokladu totožnosti a nedávného účtu za energie pro potvrzení vaší adresy. Tyto informace sbíráme v souladu s našimi podmínkami služby a právními předpisy. Minimální věk pro registraci je 18 let. Všechny údaje musí být přesné a aktuální; nepravdivé informace mohou vést k uzavření vašeho účtu a konfiskaci prostředků.

Hráči, kterých se týkají zvýšená rizika, podléhají zvýšenému ověřování (Enhanced Due Diligence – EDD). Mezi tyto kategorie patří osoby politicky exponované (PEP), hráči s vysokými vklady nebo výběry, osoby ze zemí s vysokým rizikem a hráči s podezřelým chováním. V těchto případech můžeme požadovat dodatečné dokumenty, informace o zdroji finančních prostředků a ověření účelu transakce. Zvýšené ověřování je součástí našeho přístupu k řízení rizik a ochrany integrity platformy.

Fairspin Casino nepřetržitě monitoruje všechny transakce hráčů, aby identifikoval podezřelé vzory a potenciální praní peněz. Sledujeme zejména strukturování (rozčlenění velkých částek na menší transakce za účelem obejití hlášení), rychlé vklady a výběry bez herní aktivity, transakce z více zemí v krátkém čase a nečekaně vysoké výběry. Pokud je detekována podezřelá aktivita, může být váš účet dočasně pozastaven a transakce prověřena. Minimální prahové hodnoty pro zvýšené sledování jsou nastaveny v souladu s regulačními požadavky.

Fairspin Casino je povinen hlásit podezřelé transakce příslušné finanční zpravodajské jednotce (FIU) v jurisdikci Curaçao a dalších relevantních orgánům. Hlášení se provádí bez zbytečného zpoždění a bez upozornění dotčené osoby (s výjimkou případů, kdy je upozornění vyžadováno zákonem). Tato povinnost je součástí našeho závazku k prevenci finančních trestných činů a my ji plníme bez výjimek.

Všechny záznamy týkající se ověřování totožnosti, transakcí a komunikace s hráči jsou uchovávány po dobu nejméně pěti let od ukončení vztahu s hráčem nebo od poslední transakce. Tyto záznamy zahrnují kopie dokladů totožnosti, dokumenty o zdroji finančních prostředků, záznamy o vkladech a výběrech, komunikaci se zákazníky a interní poznámky o ověřování. Záznamy jsou uchovávány v bezpečném prostředí a jsou dostupné pro inspekci regulačními orgány.

Fairspin Casino jmenoval pracovníka pro hlášení podezření z praní peněz (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), který je odpovědný za dohled nad dodržováním AML politiky. MLRO přijímá hlášení o podezřelé aktivitě od zaměstnanců, provádí interní vyšetřování a zajišťuje hlášení příslušným orgánům. MLRO také koordinuje školení zaměstnanců a pravidelně přezkoumává účinnost AML opatření. Všichni zaměstnanci jsou povinni hlásit MLRO jakékoli podezřelé chování nebo transakce.

Fairspin Casino provádí screening všech nových hráčů a partnerů proti seznamům mezinárodních sankcí (OFAC, EU, OSN) a seznamům osob politicky exponovaných (PEP). Screening se provádí při registraci a pravidelně se opakuje během vztahu s hráčem. Pokud je hráč identifikován na některém ze sankcí nebo PEP seznamů, je jeho účet okamžitě uzavřen a příslušné orgány jsou informovány. Toto opatření se vztahuje na všechny platební metody, včetně tradičních karet a kryptoměn.

Všichni zaměstnanci Fairspin Casino, zejména ti pracující v oblastech compliance, ověřování, podpory zákazníků a financí, jsou povinni absolvovat pravidelné školení v oblasti AML a KYC (Know Your Customer). Školení pokrývá identifikaci podezřelé aktivity, postupy hlášení, právní požadavky a nejlepší praktiky v prevenci praní peněz. Školení se provádí nejméně jednou ročně a zaměstnanci musí potvrdit porozumění a dodržování politiky.

Jako hráč jste odpovědní za poskytování přesných a úplných informací při registraci a během ověřování. Musíte poskytnout platný doklad totožnosti a důkaz adresy, jak je požadováno. Pokud máte vysoké vklady nebo výběry, můžeme požadovat informace o zdroji vašich finančních prostředků. Nepravdivé nebo zavádějící informace mohou vést k uzavření vašeho účtu, konfiskaci prostředků a hlášení příslušným orgánům. Máte také povinnost informovat nás o jakýchkoli změnách vašich osobních údajů.

Máte-li otázky týkající se naší AML politiky, kontaktujte nás prostřednictvím živého chatu dostupného 24/7 nebo na e-mail [email protected]. Naše podpůrné týmy jsou připraveny odpovědět na vaše dotazy v češtině, angličtině a dalších jazycích. Další informace o našich bezpečnostních opatřeních a regulačním rámci naleznete v našich Podmínkách služby a Zásadách ochrany osobních údajů. Více informací o operátorovi naleznete v Fairspin review.